00878 ETF 投資優缺點介紹｜成份股管理費/定期定額投資/配息日與次數

最後更新日期 2024-10-18

本文介紹了ESG（環境、社會、公司治理）相關議題以及國泰永續高股息（00878）ETF的相關資訊，00878最受人喜愛就是他的季配息讓投資人可以有定期現金流，今天就來探深入探討了ESG分數的計算方式以及00878 ETF的特色、投資成本等細節，並介紹了投資策略和配息頻率等關鍵訊息。

Table of Contents

什麼是ESG（環境、社會和公司治理）？

ESG 是Environmental（環境）、Social（社會）、Governance（公司治理）的縮寫，之所以會出現這三種指標，最主要的目的是其實是作為衡量企業社會責任的基準，因為社會大眾期待企業除了獲利外，也要擔負起部份社會責任，發揮取之於社會用之於社會的精神，也因此出現了E、Ｓ、Ｇ三種可以量化企業社會責任的評分指標。

指標	意涵
Environmental	企業應該關注氣候變遷、天然資源、環境污染等議題，承擔保護環境的責任。
Social	企業應該注重勞工權益、產品安全、資訊安全等，承擔社會保護的責任。
Governance	企業應該善盡監督管理層的責任、維護股東權益。

換句會說，所謂的ESG基金或ETF商品都是根據各家公司的ESG分數及其他參考依據來選擇持股，不過ESG分數是如何被計算出來的呢？

基本上許多研究機構都有他們量化公司ESG表現的方式，有些是透過填問卷、有些是透過公司過去揭露的公開資訊來評估，舉例來說下圖就是從國際知名的指數編制公司S&P所公布企業ESG分數資料庫中擷取出台積電的ESG分數，基金公司會透過這些數據來選出一籃子的股票，然後將他們包裝成我們現在常見的ESG基金

資料來源：S&P Global 官網

台股ESG ETF 優缺點介紹：00878國泰永續高股息 ETF

接下來跟大家介紹應該是目前國內最夯的ESG商品 – 國泰永續高股息（00878），主打高股息的00878與同樣類型的0056最大的不同就在於選股規則。

00878則是先設立一個ESG標準門檻¹，篩掉部分沒有通過該門檻的個股，再從中依據個股的殖利率高低進行排序，選出最終的30檔持股。

那依照市值挑選及依照ESG標準挑選究竟會存在哪些差異呢？

其實就客觀來說，筆者認為差異並不大，因為高市值的企業大部分也都是經營穩定的大企業，而ESG表現也是市場衡量公司經營穩定性的指標之一，換句話說兩檔ETF都是以投資長期穩定的公司為主要目標。

附註1：MSCI ESG評級為BB(含)以上且MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上。

00878 國泰永續高股息ETF 持股前10名

股票名稱	持股(千股)	比例
華碩	29,887.00	5.83
仁寶	271,702.00	4.55
大聯大	119,615.00	4.18
聯強	95,094.00	4.09
英業達	209,217.00	3.99
廣達	73,486.00	3.86
台泥	148,073.00	3.62
南亞	67,464.00	3.48
光寶科	73,783.00	3.42
可成	26,958.00	3.31

資料來源：Moneydj 20230131

00878國泰永續高股息ETF 投資缺點

抗漲：高股息通常都是相對波動較低股票，遇到多頭來的時候上漲幅度會輸人

長線績效較差：如果真的存股族要長線的投資人，台股建議還是買大盤型的0050，因為回測長期市值的ETF績效都是比高股息更好

00878國泰永續高股息ETF投資成本（管理費、經理費、手續費）

接下來介紹大家最關心的ETF投資成本，從下表可以看出00878的總費用率是相對低的，而且00878是採用季配息，而配息次數高及費用率低便是00878在去年會爆紅的主因。

同時 Jerry 也認為以追求高股息的長期投資法來說，費用率低的確是首要考量之一，另外配息頻率高也會讓小資存股族更有實現投資回報的充實感。

基金類型	指數股票型基金（ETF）	計價幣別	新台幣
標的指數	MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數（簡稱：MSCI臺灣永續高股息指數）
經理費（年）	新台幣50億元(含)以下：0.30% 超過新台幣50億元以上：0.25%	保管費（年）	0.035%
經理人	鍾郁婕	保管銀行	台新銀行
配息方式	季配	風險等級	RR4

00878國泰永續高股息配息幾次跟配息日

00878對於台灣投資人來說，很大一個重點就是他是季配息，每年可以配息四次

對於喜歡領取股利的朋友來說是很不錯的，也因此吸引很多喜歡配息的投資人

00878國泰永續高股息ETF配息保管銀行重要性：郵匯費

很多人領到配息以後，會發現被扣掉了郵/匯費，原因很簡單，其實就跟ATM跨提/轉需要手續費一樣。一檔股票的股息是由「保管銀行」發放，若配息帳號跟保管銀行不同家，則會需要支付跨行匯費，而此筆匯費是由受益人負擔，而且是「每筆」各別計算。

00878國泰永續高股息的保管銀行是「台新銀行」，當投資人的配息銀行與上述保管銀行不同家，且這兩檔同時擁有的情況下，一年共會被收取匯費（10 元/筆 )，季配息的話等於一年會被收四次共40元，雖然不是什麼大錢，但是如果是投資金額小的這費用也是一筆不小的費用。

如何節省免除00878國泰永續高股息ETF配息的郵匯費？

簡單來說就是更改你想要的配息帳戶，可以從投信業者那裡申請收益分配資料，舉例006208就可以跟國泰投信申請

申請書放在網路上，可供需求者自行去下載，整體流程不難，只要變更成相同銀行，領股利時就不會被收跨行匯費了。

表單下載：國泰投信 ETF 基金受益人資料變更申請書

00878國泰永續高股息ETF 成份股調整日期

主要目的是每半年度固定針對所有市場進行系統性地重新評估。會於5、11月調整成分股

00878國泰永續高股息股價走勢

00878國泰永續高股息ETF怎麼投資？

00878跟0056相當類似，所以同樣適合長期投資人及存股族，而對於大部分投資人來說，若要進行長期投資，定期定額分散投資成本會是風險較低的選擇，不過並不是每一家券商app都有開放定期定額投資00878的功能，所以在開戶前還是先確認一下比較好，以下都用元大投資先生APP作為操作教學示意。

運用券商app下單投資00878

Step 1. 在首頁中選取下單功能

Step 2. 在搜尋欄中直接輸入「00878」，便可以進行下單

運用券商app定期定額投資00878國泰永續高股息

Step 1. 首先在首頁中選按定期定額，並在投資標的選單中選擇00878。

Step2. 接著選擇扣款金額及日期便能完成定期定額投資的設定。

00878 ETF 定期定額手續費優惠券商推薦

很多券商都有提供定期定額的手續費優惠，如果想要用定期定額投資00878 ETF，推薦可以使用下方有優惠的券商，最低定期定額手續費都只要1元

證券商	定期定額手續費優惠	線上開戶連結
新光證券	20,000以下最低1元（定期定額每年還有500元手續費抵用金）	線上開戶連結
永豐金證券	單筆 10,000以下最低 1元 (使用右邊專屬連結，可獲得100元7-11禮券)	永豐線上開戶連結
國泰證券	不限金額定期定額手續費只要1元	國泰線上開戶詳連結
口袋證券	定期定額最低只要1元	口袋證券存股介紹
元大證券	定期定額手續費1元：投資金額無上限	元大開戶申請連結

Jerry ESG 00878 ETF 文章總結

根據各種研究數據指出，ESG的確可以提升企業的財務績效、降低營運風險，另外也可以從市場的投資行為看出有越來越多的投資人會依據企業的ESG表現或企業形象來進行投資。

所以總結來說，投入ESG對企業或投資人來說絕不只是「做公益」這麼簡單，而是真正能夠作為投資參考的量化指標，從近年各國政府、聯合國組織都開始出台相關的環保政策、關注勞權議題等等。

我們可以預期大眾對ESG的重視程度將會越來越高，因此Jerry認為提早佈局部分部位在ESG相關的金融商品是不錯的選擇。