最後更新日期 2024-04-28
如果想要用股票來做槓桿操作投資，以小錢來拚搏大錢，使用融資就是個很好的一個方式，但新手要注意的事情是好用的工具也需要了解高槓桿所具備的風險，這樣才能以最小資源的狀況下獲得好的投資回報，今天要來介紹信用交易：融資
台股股票融資是什麼介紹
在投資領域，股票融資是一種常見的槓桿策略，類似於購買房產時的房屋貸款。這種策略允許投資者不必投入全部資金就能購買股票，類似於房貸的概念，投資者不會將所有資金一次性投入購房，因為銀行提供的貸款有房屋作為抵押。
在股市中，投資者可能出於分散風險或追求更高收益的考慮，選擇使用融資來購買股票。
融資購股的運作方式是投資者和券商各出一部分資金，合力購入股票，而這些股票則作為交易的抵押品。
利用股票融資的優勢在於能夠以較少的初始資金參與更大規模的股票投資，從而在市場升跌中放大潛在的收益與風險。
因此，這種策略需要投資者具備高度的風險意識和謹慎的投資決策。
股票融資一天利息要多少？
股票融資的日利息計算，不同的證券商會有不同的融資利率，通常年利率在6%至7%之間，其實是蠻高的。
融資的日利息是根據年利率除以365天來計算的，從股票買入的交割日起算，直到賣出的交割日的前一天為止。
舉例來說，假設一位投資者使用200萬元融資購買股票，年利率為6.5%，如果該投資者在週一買入股票並在週三賣出，則從週三開始計算利息，一直到週四（賣出的交割日前一天）。
因此，這期間的融資利息計算公式為：200萬元 * 6.5% / 365 * 2 = 712元，代表這位投資者在這筆交易中需支付的融資利息為712元。
股票融資的槓桿是多少倍數？
假設您手頭有200萬元，這在沒有槓桿的情況下限制了您只能投資市值200萬元的股票。
然而，利用融資，您可以將投資規模擴大到500萬元，此時您的財務槓桿比率達到了2.5倍（即500萬除以200萬）。
換句話說，您實際上是將200萬元的資金增值到500萬元的市值。
但這種策略並非沒有風險。使用融資購買股票意味著您的潛在盈虧也會按照相同比率放大。
股市下跌時，您可能面臨比原始投資更大的損失。
因此，在採用財務槓桿時，深入了解相關風險並實施有效的風險管理策略至關重要。這將有助於確保您的投資能夠在長期內實現穩健回報。
股票融資投資人資格有條件嗎？
融資不是一開始開立證券戶就可以使用融資交易的，投資人須先符合下列5點資格：
- 須為年滿20歲有行為能力之本國國民，或是本國登記的法人。
- 開立受託買賣帳戶滿3個月。
- 最近1年內委託買賣成交達10筆（含）以上。
- 累積成交金額達申請融資額度的50%，其開立受託委託買賣帳戶未滿1年者亦同。
- 最近1年內所得及各種財產合計達申請融資額度的30%；申請融資額度50萬元以下者，得免附證明。
台股券商APP股票融資下單方式介紹
現在券商APP都可以很容易地做融資下單，可以到下單APP裡面選擇個股就會有種類，就有融資的選項。
其中的資6成代表的意思就是 投資人只要出4成的錢，6成的錢可以跟券商借。
股票融資何時會被追繳（斷頭）？
整戶擔保維持率的計算公式為：
在進階的融資投資策略中，理解融資維持率和斷頭風險是關鍵。
融資維持率是一種重要指標，用於評估您在融資中所佔的資金比例。
其計算方法為股票的當前市值除以融資金額。例如，若以櫃檯交易股票為例，通常您可以從券商那裡借到相當於股票購買金額一半的資金，這意味著初始融資維持率是200%（即購買金額與融資金額的比率為100%除以50%）。
對於上市股票而言，由於您只需支付40%的自有資金，能夠借到60%的融資，因此初始融資維持率為166%（即100%除以60%）。
而在信用交易（包括融資和融券）中，整體的維持率是基於投資者信用交易帳戶的整體情況來計算的。
當一個帳戶的整體維持擔保率跌破130%時，券商會發出補繳通知，要求投資者在兩個工作日內補足差額。
值得注意的是，只有當投資者將其帳戶的擔保維持率提升到166%以上，券商才會取消之前的融資補繳通知。
換句話說，僅僅達到130%的維持擔保率是不足夠的，必須超過166%才算恢復到安全的水平。
這一點對於想要有效管理風險並在使用融資投資時保持穩健的投資者來說至關重要。
股票融資文章總結
融資是一個常見的投資工具，能夠幫助投資者增加投資資金，進而提高投資報酬率。
融資利息是按日計算，需注意賣出股票的交割退款日，因為利息計算至退款前一天。
除了融資外，投資者還可以利用財務槓桿來增加投資資金。
財務槓桿比率越高，資金產生的效益也越高，但伴隨著相對較高的風險。
在進行融資或財務槓桿投資時，投資者需要了解其相關風險，包括潛在的損失和利率風險，並根據自身風險承受能力和投資目標做選擇。
不同證券商有不同的優勢，像是定期定額手續費優惠、需要投資美股、需要借券賺利息、以及APP體驗適合的券商等不同面向考量。
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| 開戶需求 | 券商推薦 |
| 有開戶獎勵 | 新光證券（定期定額每年500元手續費抵用金） |
| 定期定額投資 | 國泰證券、玉山證券富果帳戶、新光證券 |
| 有需要投資美股複委託的 | 國泰證券、永豐金證券 |
| 想要借券賺利息投資人 | 永豐金證券、富邦證券、國泰證券 |
| 想省手續費投資人 | 新光證券（有抵用金）、永豐金證券（2折）、富邦證券（新戶1.8折） |
| 常使用APP看盤的投資人 | 元大證券、玉山證券富果帳戶、口袋證券 |
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