最後更新日期 2024-10-17
說到買黃金投資你會想到什麼呢？大部分人對黃金的印象不外乎是時常在電影裡出現的又重又霸氣的金條，再不然就是銀樓或饒舌歌手脖子上出現的金項鍊了吧，很少人會第一時間將黃金與投資連結在一起，但其實黃金交易市場的日均交易量可是高達千億美元等級，想不到吧！接下來就讓筆者跟大家說明黃金在國際市場當中如此受歡迎的原因。
為什麼要投資黃金？
對市場上大部分的投資人來說，投資黃金的主要目的就是避險，透過黃金相對保值的特性，來保障自己的資產，不過為什麼黃金會擁有避險的特性呢？
大家可以簡單想像一下，如果你認為經濟不景氣，那你會選擇投資股市還是好好的把錢存在銀行呢？首先把錢放在股票市場風險太大，尤其是在景氣不好的時期。
但是把錢放存在銀行也沒好到哪裡去，長期來看，容易被通膨吃掉，所以此時許多人就會把腦子動到如黃金這類保值的實體資產上，而黃金之所以保值最重要的一點就是他的“供給”是有限的，相對許多國家的央行一天到晚都在印鈔票導致貨幣的實質價值趨貶，黃金相對大部分貨幣來說都具有保值的特性。
理論上因為黃金無法提供投資人利息，所以大多時候投資人只會在經濟不景氣或有可能出現黑天鵝事件時才會投資黃金。不過話又說回來黃金又該如何投資呢？接下來就讓筆者來幫大家整理投資黃金的四種主流管道吧。
黃金投資方式： 黃金現貨與投資優缺點
黃金現貨大家可以把它想像成黃金股票，也就是把黃金當作股票來交易，大家可以直接透過券商帳戶下單買賣，買賣的手續費也跟股票一樣是由投資人與券商自行約定。
Jerry認為黃金現貨最大的優勢是它便利的交易方式，除此之外，因為黃金現貨適用股票交易所的規則，所以無論是買進或賣出都同樣是T+2日進行交割，因此投資人可以更加靈活的運用資金。
黃金現貨最大的缺點則在於因為交易量不高的關係，黃金現貨經常出現流動性風險問題。
黃金投資方式：黃金存摺與優缺點
黃金存摺大家可以把它想像成外幣存摺，投資人需要花100元去銀行開立一個黃金存摺帳戶，然後運用此存摺進行交易，買黃金時也是依據銀行所公布的買賣報價進行，就如同外匯的買賣報價一樣。黃金存摺相較於黃金現貨的優勢。
作者認為在於黃金存摺是以公克進行報價，最低買進單位也是一公克，而黃金現貨是以台錢計價（3.75公克），最低買進單位為一台兩（37.5公克），兩相比較之下黃金存摺的交易彈性更大。 黃金存摺的缺點在於買賣價差換算下來的交易成本平均下來往往比黃金現貨還高，大約會落在1.45%左右。
黃金投資方式介紹：黃金ETF與優缺點
除了黃金現貨外，也可以透過券商平台下單黃金ETF，在交易方式上基本都跟一般的ETF相同，需要付出手續費、交易稅以及管理費，而且相較於黃金現貨，黃金ETF具有相對更好的流動性，唯一的缺點是黃金ETF不像黃金現貨及黃金存摺可以換回實體黃金，所以如果你沒有實體黃金需求的話，黃金ETF會是相當不錯的選擇。
黃金投資方式介紹：黃金基金與優缺點
投資黃金基金是一個值得考慮的選擇。以下是投資黃金基金的優缺點：
優點：
- 分散風險：黃金基金通常持有多種金礦公司的股票或金礦等金相關資產，因此投資者可以藉此分散風險，而不必將所有資金集中投資於單一金礦公司或實物黃金。
- 透明度高：投資者可以輕鬆地查詢黃金基金的淨值、資產組成和投資策略等信息，具有高度的透明度和可追蹤性。
缺點：
- 費用較高：投資黃金基金通常需要支付管理費、交易成本和其他相關費用，這些費用可能會降低投資回報率。
如果要節省基金手續費的投資成本，Jerry這裡推薦鉅亨買基金可以投資基金0手續費優惠，詳細更多優如下：
黃金投資方式介紹：黃金期貨與優缺點
黃金期貨與一般我們所認知的期貨相同，都是採用「保證金交易」，所以優點是可以用更低的成本進行交易，也不需要付出管理成本，但缺點則是期貨合約會到期，因此如果要長期持有便需要不斷換新合約。
另外期貨都是屬於槓桿交易，並不適合一般投資人，投資人在投資期貨的時候要特別注意風險
投資黃金方式：黃金現貨保證金交易
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Jerry黃金投資研究心得總結
上述介紹到的四種方法都各有其優缺點，投資人可以依照自己的投資習慣或偏好挑選適合自己的投資方式，總結來說筆者認為黃金與一般的股票或債券等金融資產不太相同，並不具有配息機制，因此在投資前必須先弄清楚自己投資黃金的目的為何，才不會拖累自己的投資績效。
另外無論是黃金現貨、ETF或者期貨都是需要證券戶頭才能做投資，如果還沒開證券戶頭的朋友可以參考此篇：證券開戶哪家好推薦｜全台證券商股票開戶手續費折扣優惠介紹