最後更新日期 2024-08-11
台灣投資人如果要投資美股ETF有哪些選擇呢？本篇介紹一檔美股版本的0050，那就是專門追蹤S&P500指數的SPY，投資邏輯基本上與0050相同，如果0050是投資台股中最大的50間公司，那SPY就是投資美股中市值最大的500間公司，可以幫助投資者透過投資權值股來追求穩定的投資報酬，而且SPY也是目前市值最大的美股ETF！
美股標普500 SPY ETF 介紹
由於S&P500指數相當知名，因此有許多基金公司都會推出與該指數連結的相關商品，其中SPY便是其中相當知名的基金之一。
SPY是由SPDR公司發行(STATE STREET，美國道富集團)，於1993年發行，是美股中歷史相當悠久的一檔ETF，ETF規模約399億美金，月均成交量約1億2千萬股（資料時間：2022/3/19）。
從成立時間、交易流動性及交易規模來看，都是一檔相當成熟有保障的金融商品，且持股也不會過度集中，相當適合拿來作為長期投資的標的。
美股 SPY ETF 基本資料
| 發行商 | SPDR |
| 總管理費 | 0.09% |
| 發行日期 | 1993/1/22 |
| 資產規模(百萬美元) | 399,055 |
| 流通股數(百萬) | 124.468 |
| 指數複製方法 | 完全複製法 |
| 上市/上櫃交易所 | 紐約證券交易所 |
| 持股家數 | 507 |
資料來源：財經M平方、MoneyDJ
| 個股名稱 | 投資比例％ |
| Apple Inc. （蘋果） | 6.95 |
| Microsoft Corporation（微軟） | 6.06 |
| Amazon.com Inc. （亞馬遜） | 3.62 |
| Alphabet Inc. Class A（谷歌） | 2.19 |
| Alphabet Inc. Class C（谷歌） | 2.04 |
| Tesla Inc（特斯拉） | 1.91 |
| NVIDIA Corporation（輝達） | 1.65 |
| Berkshire Hathaway Inc. Class B （波克夏） | 1.59 |
| Meta Platforms Inc. Class A （臉書） | 1.35 |
| UnitedHealth Group Incorporated | 1.21 |
資料來源：Moneydj
可以看到前幾大持股都不只是美國知名，而是世界都是知名的企業。
為什麼要選擇標普500（S&P 500） 指數ETF投資？
那為什麼投資美股ETF 會選擇標普500（S&P 500） 指數ETF，接下來就讓筆者來跟大家做點深入介紹吧。
S&P 500指數最初始於 1926 年，當時是僅由 90 隻股票組成的“綜合指數”，至今S&P 500已经包含505隻美股，指數調整頻率以季為單位指數分配權重是以市值進行加權，該指數以市值型加權的方式計算美國最大的505家上市公司的股票綜合走勢，因此可以準確的反應美國當前股市的情況，是投資美股必看的指數。
所以基本上大家聽過名字的知名企業而且有在美股上市的，幾乎都可以在S&P500的名單上看到他們的身影，另外這前500大公司的市值佔了美股市場總市值的80%，因此S&P500相對於美股也具有極高的代表性。
目前S&p500指數前十大成分股包含蘋果（AAPL ）、微軟（MSFT ）、亞馬遜（AMZN）、臉書（FB）、谷歌（GOOGL）、波克夏（BRK/B ）、英偉達（NVDA）、特斯拉（TSLA）、摩根大通（JPM UN），皆為國際知名大廠，且覆蓋的行業廣泛，其中約有18%消費、13%醫療、11%金融等權值股。
*浮動加權：採用市場上有在交易的股票，計算其市值後在進行加權的計算方式，而非採用發行量計算。
台灣怎麼買SPY ETF（s&p 500）： 複委託定期定額投資買賣
目前投資美股及美股ETF最方便的做法還是以複委託為主，基本上與定期定額投資台股的方式相當類似，只要另外開通複委託帳戶便可以透過手機開始線上投資美股。
什麼是複委託投資美股？
「複委託」是受託買賣外國有價證券業務 的簡寫
簡單來說，就是透過國內的合法券商去海外幫你下單買進外國股票。
台灣大多數股票券商都有複委託的服務，在台灣買台股時，股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票，同樣的，買海外股票，就是券商去國外的交易所(例如：紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。
開戶或已經有證券戶頭的申請複委託同樣要帶雙證件，差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶，通常還要有外幣存款帳戶，沒有的話可以問營業員、通常營業員都會很熱心幫你推薦。
複委託投資海外與美股ETF的優點：受到台灣法律保障
安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉，大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金，也不用怕如果平台倒了找不到人負責，也有對應法律作監理，對於交易來說是比較有保障的
複委託投資海外與美股ETF的缺點：交易手續費用高
和海外券商比來說的確比較貴，如果資金大的人比較沒問題，但資金小用複委託投資美股手續費很可能會非常昂貴，對於小額投資人想要做海外投資來說相對不友善。
過去台灣一般券商複委託投資美股ETF手續費計算範例：
美股投資下單手續費：
- 電話下單：成交金額的1%，最低手續費50~100美元。
- 網路下單：成交金額的0.5%~1%，最低手續費35~100美元。
- 稅率：證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
- 粉紅單(Pink Sheets)：每股加收0.001%，目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
- 交易活動費(TAF)：賣出股票時，以成交股數計算，每股加收USD0.000119，最高USD5.95，最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)
可以從上面看得出來過去要用複委託投資美股跟ETF成本有夠貴的
台灣證券商複委託定期定額手續費優惠表格
券商也看到很多小資族想要投資美股的趨勢，有推出定期定額美股複委託手續費優惠，像是底下券商都有推出類似優惠，詳細優惠表格如下
| 證券商 | 定期定額美股複委託買入手續費 | 定期定額美股複委託賣出手續費 | 介紹連結 |
| 元大證券 | 投資先生APP定期定額 手續費0.3%（最高1美元） 無最低手續費限制 | 賣出同一般美股複委託手續費率計算 無最低手續費限制 | 元大證券介紹與線上開戶文章 |
| 國泰證券 | 國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元 美股股票單筆賣出部分是0.1% (無低消超讚） | 國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股股票單筆賣出部分是0.1% (無低消超讚） | 國泰世華證券線上開戶連結 |
| 永豐金大戶投 | 豐存股定期定額手續費0.18%，無最低手續費門檻 | 使用豐存股成交金額的0.18%，低收3美元 | 永豐大戶投APP申辦連結 |
| 富邦證券 | 0.2% (無最低手續費門檻） | 0.25% (無最低手續費門檻） | 富邦證券線上開戶連結 |
| 口袋證券 | 口袋美股電子下單手續費0.12%，最低3美金 | 口袋美股電子下單手續費0.12%，最低3美金 | 口袋線上開戶連結 |
複委託券商優惠
Jerry美股複委託券商推薦：永豐大戶投
「豐存股」為永豐金推出的「定期定額」功能，透過豐存股投資台股與美股，其中台股的部分手續費最低也只要1元，非常適合定期定額的投資人。
下面是 Jerry 到永豐金證券官網詢問智慧小豐獲得到的手續費優惠資訊
永豐豐存台股手續費優惠：最低1元
【豐存台股買入】
- 每筆買股金額在1萬元以下(含)，此筆手續費只收取1元。
- 每筆買股金額在1萬元以上至100萬元，手續費為每筆買股金額乘以千分之1.425之1折計算。
「定期」＋「單次」於同一扣款日設定同一標的，其投資金額會合併計算，手續費以一筆計算。
- 【豐存台股賣出】依照一般證券手續費率收取。
永豐豐存美股手續費優惠：最低0.18%
【豐存美股買入】手續費為每筆買入金額乘以0.18%，無最低手續費，最高收取1美元，計算到小數點第2位(第3位無條件捨去)。
【豐存美股賣出】手續費為每筆賣出金額乘以0.18%，最低手續費3美元。
Jerry 自己很喜歡永豐一點是他是台股與美股定期定額都有給優惠，無論是想要投資美股或者台股使用永豐金證券都有優惠。
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永豐豐存股定期定額投資優勢：APP操作介面簡單直觀
豐存股定期定額存股其實就是約定每個月投入多少錢到股市，設定好後自己花時間動手下單都不需要，只要在豐存股當中選好標的、扣款金額及扣款日期就好，剩下的部分永豐金都會幫你搞定，非常的輕鬆，接下來就讓Jerry帶著大家手把手認識該如何操作永豐金豐存股吧！
永豐大戶投豐存股操作教學
登入大戶投個人帳號後進入首頁可以看到豐存台股與豐存美股的按鈕，點選後就可以進入豐存股的頁面。
豐存股相當貼心的幫投資人做了相當仔細的分類，分為主題投資類別以及商品類型，如果這樣還是不清楚該如何選擇的話，還可以參考豐存股幫大家整理好目前市場上最熱門的前10大標的，幫助大家走在股票市場最前端！
第二步：選擇定期定額投資標的、投資金額、扣款日
選好定期定額標的後，你可以彈性選擇自己偏好的扣款日以及投資金額，選好之後按下買入就可以順利踏入存股之旅囉！不過這邊不得不提豐存股佛心外加貼心的地方，豐存股讓投資人可以自由選擇你想要「定額申購」或是「定股申購」，另外最低投資門檻只要新台幣100元（含手續費）！不得不說這個設計真的相當為小資族著想。
但是我自己其實也不建議定期定額一次只有100元，如果要做定期定額投資希望是至少至少一個月撥出至少 1000元進行投資會比較好。
並且可以設定每月有九天可以做定期定額，讓投資人可以配合自己的收入選擇最適合自己的扣款方式(像是作者發薪日是10號，之前就會設定16號扣款避免拿到錢就去消費了)
另外因為每月有九天可以射定期定額，如果說你每月投資金額超過單筆1元手續費的10,000元額度限制，可以分配到不同天進行定期定額，這樣就可以省下手續費成本。
EX : 如果想要投資 00878 每月20,000元，你可以設定 3日、6日各別扣款10,000，就可以享有這兩筆都是定期定額1元手續費的。
*附註：定額申購就是每個月花固定的錢投資，比如說固定每個月花1000塊買台積電；而定股申購就是每個月買股定額度的股票，比如說固定每個月買進10股台積電。
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詳細永豐大戶手續費優惠與使用心得：豐存股台美股使用心得與優缺點｜永豐大戶投定期定額手續費最低1元
台灣投資S&P 500 ETF方式：使用海外美股證券商
除了投資ETF以外，也可以使用海外證券經紀商直接投資指數。
使用海外證券商最大的優勢就是可以是投資美股可以免手續費以及海外券商，Jerry這裡有使用第一證券 推薦給大家。
台灣投資美股海外券商推薦：Firstrade第一證券交易0手續費推薦
第一證券（Firstrade Securities Inc.）是美國紐約州的一家網路折扣經紀公司，目前是金融業監管局(與美國證券投資人保護組織會員，從2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商。
總部位於紐約的第一證券向世界各地19個國家提供在線交易服務。投資者通過第一證券可以交易品種繁多的金融產品，其中包括股票、固定收益產品和衍生產品、共同基金、期貨、外匯貴金屬到虛擬貨幣、交易所交易基金(ETF)。第一證券大部分的網上交易提供免佣金的交易服務，並且為不同程度、不同需求的投資者提供交易平台，並且提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。
簡單來說有幾個優勢：
- 提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。
- 受到政府監管與保障
- 股票、ETF交易免手續費( 台灣複委託手續費超高)
- 如果帳戶有 25,000 美元以上可以申請 Firstrade 現金管理帳戶，可以免費領取一張 Debit Card，可以在國內外進行提款，刷卡也可以直接從 Firstrade 美股餘額中扣除，而且每個月首次提款 1000 美元以內，免提款手續費。
立即前往註冊：Firstrade第一證券開戶申辦註冊連結
關於第一證券詳細介紹：Firstrade優缺點使用心得｜投資美股開戶優惠與交易0手續費
標普500 SPY ETF 投資研究心得總結
由於SPY追蹤的是美股中最大的500家公司，而這500家公司大多都是知名跨國企業，因此投資SPY可以想像成一次就投資全世界各行各業中的頂尖公司，也因為SPY投資的產業相當分散，因此具有良好的風險分散效果，筆者認為相當適合拿來進行長期投資。
也可以參考下方影片介紹很詳細關於 SPY ETF
要注意就是使用臺灣的複委託券商一定要選擇有手續費優惠的券商，像是Jerry分享的永豐大戶投，能有效大幅降低手續費成本
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